На сегодняшний день одним из ключевых инструментов нелегальных расчетов стало использование так называемых дропперов (дропов) – подставных физических лиц – клиентов банков, по счетам которых проводятся подозрительные операции, переводятся средства, связанные с незаконной деятельностью, а их банковские карты используются для вывода украденных денег. Масштабное применение дропов стало угрозой для финансовой системы страны. Сотни тысяч людей, независимо от того, осознают они это или нет, становятся участниками преступных мошеннических схем.
Мошенники активно вовлекают в эту противоправную деятельность несовершеннолетних детей , школьников и студентов . Они пользуются желанием подростков подзаработать и предлагают легкий способ – нужно лишь открыть счет в банке, выпустить к нему карту и передать курьеру. В дальнейшем преступники выводят с помощью нее похищенные денежные средства, а ничего не подозревающий подросток становится их сообщником – дроппером – важным звеном в схемах обмана.
Есть разные способы стать дроппером:
– продать мошенникам свою карту: они будут использовать ее для переводов и снятия денег;
– перевести или снять деньги по просьбе мошенников: это поможет им получить украденное и не засветить свои данные;
– передать доступ к электронному кошельку или приложению банка: так мошенники смогут безопасно переводить деньги себе или сообщникам.
Как правило мошенники находят потенциальных дропов с помощью объявлений о подработке в соцсетях или мессенджерах. Предлоги для участия в мошеннических схемах тоже могут быть разными: от помощи инвестиционной компании до предложения стать внештатным сотрудником полиции. Чаще всего людей завлекают быстрым заработком без особых усилий.
Что грозит дропперу?
Как только жертва обмана сообщит о случившемся в банк или полицию, данные дроппера окажутся в специальной базе, доступ к которой есть у каждого банка страны. Если человек попадает в эту базу, то доступ к его счетам через интернет-банкинг блокируется.
Дроппер не сможет получать и переводы – банк заблокирует их и предупредит отправителя, что он собирается перевести деньги мошеннику.
Банк обязан проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции. С признаками мошеннических переводов можно ознакомиться на сайте Банка России ( http://www.cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/ ).
Последствия могут быть еще серьезнее. За дропперство предусмотрена уголовная ответственность, вплоть до лишения свободы. Кроме того, именно через счет дроппера проходят украденные деньги, поэтому пострадавшие могут требовать возмещения ущерба именно с него. И эти суммы могут исчисляться сотнями тысяч и миллионами.
Что делать, если вы уже стали дроппером?
Прекратите все контакты с мошенниками. Они могут запугивать и шантажировать тем, что вы уже стали их сообщником. Не поддавайтесь угрозам – обратитесь в полицию с заявлением и расскажите, что вас обманом вовлекли в преступную схему.
Если вы успели передать незнакомцам данные для входа в онлайн-банкинг или информацию о своей карте, обратитесь в банк и заблокируйте карту и дистанционный доступ к счетам.
Если вы уже оказались в базе дропперов, вы можете воспользоваться механизмом реабилитации , разработанным Банком России ( https://fincult.info/news/kak-vyyti-iz-bazy-dropperov-i-snyat-blokirovki-s-kart/ ).
Берегите свою банковскую карту и доступ в онлайн-банк – не передавайте их другим людям.
Всегда помните о персональной ответственности за любые операции по вашей банковской карте.
Пресс-служба Отделения Банка России по Пермскому краю
